Giao dịch nhận tiền và đăng ký khoản vay từ nước ngoài sao cho đúng?

Hướng dẫn giao dịch nhận tiền và đăng ký khoản vay từ nước ngoài. Các lưu ý khi nhận tiền và khoản vay từ nước ngoài

I. Đối với giao dịch nhận tiền từ nước ngoài:

1. Tài khoản nhận tiền về từ nước ngoài:

- Tất cả các giao dịch nhận tiền về từ nước ngoài liên quan đến khoản vay nước ngoài KHÔNG ĐƯỢC thực hiện thông qua tài khoản thanh toán mà chỉ được thực hiện thông qua (i) tài khoản vốn đầu tư trực tiếp (DICA) hoặc (ii) tài khoản vay, trả nợ nước ngoài (FBRA).

- Tất cả các giao dịch nhận tiền về từ nước ngoài không liên quan đến (i) khoản vay/đi vay nước ngoài và (ii) giao dịch vốn đầu tư được thực hiện thông quan tài khoản thanh toán.

2. Nội dung chuyển tiền trên điện chuyển tiền về từ nước ngoài:

Nội dung chuyển tiền trên điện chuyển tiền từ nước ngoài về cần đảm bảo có đầy đủ hai (02) nội dung bắt buộc sau:  “[Loại giao dịch]” + “[Hợp đồng/ Hóa đơn]”

Trong đó:

[Loại giao dịch]: Giao dịch đầu tư góp vốn/vay/thương mại…

[Hợp đồng/ Hóa đơn]: Bao gồm tên + số của hợp đồng/hóa đơn  

Ví dụ:

- Giải ngân cho hợp đồng vay nước ngoài: “Giải ngân cho hợp đồng vay nước ngoài số 123”

- Thanh toán hợp đồng mua bán hàng hóa/ dịch vụ: “Thanh toán cho hợp đồng mua bán hàng hóa số 123”

Ngân hàng có quyền không thực hiện giao dịch ghi có vào tài khoản của Quý khách đối với các điện chuyển tiền không đáp ứng được các điều kiện nêu trên.

II. Đối với việc đăng ký khoản vay nước ngoài với Ngân hàng Nhà nước Việt Nam:

Các khoản vay nước ngoài sau đây cần phải thực hiện đăng ký với Ngân hàng Nhà nước Việt Nam TRONG VÒNG 30 NGÀY, kể từ:

(i) Ngày ký thỏa thuận vay nước ngoài đối với Khoản vay nước ngoài trung và dài hạn;

(ii) Ngày ký thỏa thuận gia hạn khoản vay nước ngoài ngắn hạn thành trung, dài hạn đối với Khoản vay nước ngoài ngắn hạn được gia hạn mà tổng thời hạn của khoản vay trên 01 năm;

(iii) Ngày tròn 01 năm kể từ ngày rút vốn đầu tiên đối với Khoản vay nước ngoài ngắn hạn không có hợp đồng gia hạn, nhưng còn dư nợ tại thời điểm tròn một năm kể từ ngày rút vốn vay đầu tiên, trừ trường hợp Quý khách đã hoàn thành việc trả nợ vay trong thời gian 10 ngày kể từ thời điểm tròn 01 năm từ ngày rút vốn đầu tiên.

---------------------------------------------

Mọi chi tiết vui lòng liên hệ.

🏢 Địa chỉ: Tầng 3, số 188 Vạn Phúc(ngã tư Vạn Phúc - Tố Hữu), Hà Đông, Hà Nội

📱 Hotline: 0902.198.579

✉️ Email : luatsu@opic.com.vn